FINCA, мировой лидер в области микрофинансирования и компания «First Access», технологии которого предсказывают кредитный риск заемщиков на неофициальных рынках, объявили о новом сотрудничестве, в результате которого будет создан самый большой и самый сложный в мире альтернативный подход к оценке кредитоспособности микрофинансовым учреждением MFI. Партнерство в значительной степени расширит охват FINCA, позволив включит в него доныне исключенное население.

«First Access» будет анализировать данные имеющихся клиентов из операций FINCA, а также абонентские данные, получаемые от местных мобильных сетевых операторов MNOs, чтобы установить кредитные рейтинги клиентов с низким доходом, в отношении которых не имеется достаточной официальной кредитной истории для обеспечения малых кредитов для того, чтобы построить свой бизнес или же на поддержку возникших личных нужд.

Основанное на пилотном проекте, реализованном в Танзании, сотрудничество с «First Access» к концу 2016, будет действовать в шести африканских странах, где имеются дочерние компании FINCA, что сделает его самой большой такой программой оценки кредитоспособности с использованием инновационных финансовых технологий или финтех для любого микрофинансового учреждения.

77% взрослых жителей Африки остаются исключенными из формальной финансовой системы. Мобильные телефоны позволяют более быстрый охват и оценку потенциальных клиентов, но большинство цифровых кредиторов предлагают кредиты в размере менее 30 долларов и на период менее 30 дней, таким образом, они обслуживают лишь ограниченный диапазон потребительских потребностей. Цифровые каналы также труднее использовать для построения прочных отношений и предложения гибких продуктов, которые обслуживают более широкий диапазон потребительских нужд, две области, где отличаются такие учреждения, как FINCA.

Принимая средства анализа данных компании «First Access»  и платформу оценки кредитоспособности, FINCA выходит за рамки сравнительно трудоемкой, затратной и, временами, субъективной модели оценки кредита [кредитоспособности].

«Мы испытываем радостное волнение от того, что находимся впереди всех, на передовом краю того, что представляет собой, как совершенно очевидно, будущее охват финансовыми услугами», сказала Андрэ Симон, Генеральный Со-директор Микрофинансового Холдинга FINCA.

«Это партнерство дает более объективную информацию FINCA для того, чтобы сформировать решение о предоставлении кредита и дает больше времени, чтобы улучшить качество наших отношений с клиентами. Это должно минимизировать риск нашего общего портфеля, снизить стоимость подписки на ценные бумаги, увеличить скорость принятия решений о предоставлении кредита, увеличить количество подходящих заемщиков и гарантировать, чтобы они получили необходимое руководство, чтобы безопасно и успешно брать кредиты. В конечном счете это должно сделать FINCA более эффективной и снизить затраты, принося непосредственную пользу людям, которых мы обслуживаем, и позволяя нам достичь большего».

«Наше новое партнерство позволит FINCA делать более надежные, прогнозы в режиме реальном времени относительно кредитоспособности людей, которые никогда не были частью формальной финансовой системы», сказала Николь Ван дер Туин, Соучредитель и Генеральный Директор компании «First Access». «Будущее принадлежит таким финансовым учреждениям, как FINCA, которая может объединить использование как личных отношений и цифровых инструментов, чтобы понять потребительские нужды и риски, адаптируя свои продукты, процессы, и ценообразование таким образом, чтобы лучше обслуживать всех клиентов».

Благодаря своему сотрудничество с FINCA, компания «First Access» расширяет свое присутствие в Африке на данный момент, продвигаясь из Танзании и Кении в Замбию, Демократическую Республику Конго, Уганду, Малави и Нигерию. Региональное сотрудничество предлагает компании «First Access» потрясающую возможность продемонстрировать успех своей платформы и методологии среди широкого диапазона разнообразных культурных и экономических условий и особенностей. Миссия компании состоит в том, чтобы уменьшить стоимость кредитования и заимствований, чтобы улучшить доступ к доступному капиталу на развивающихся рынках.

По словам  Майка Гама-Лобо Вице-Президента FINCA и Регионального Директора FINCA по Африке, «Отношения FINCA-First Access будут основаны на Принципах Защиты Клиентов,

которые отражают глубокую приверженность этих организаций высоким этическим стандартам обращения с клиентами. Поскольку компания «First Access» собирает данные, она будет также непрерывно пересматривать свои динамические алгоритмы FINCA, используя методы машинного изучения и практическое сотрудничество с её специалистами по обработке и анализу данных, позволяя FINCA усовершенствовать свои собственные предложения продуктов и обеспечить высший уровень кредитоспособности».

О компании «First Access»

«First Access» предлагает легкие в использовании инструменты для оценки кредитоспособности каждого. Компания была основана в Нью-Йорке в 2011 году ветеранами микрофинансирования, мобильных платежей и аналитики. Эта компания первой вела оценку кредитоспособности по данным мобильного телефона, чтобы снизить риск в микрофинансировании. Компания «First Access» проанализировала более чем 50 миллиардов мобильных сделок; она помогает финансовым учреждениям анализировать их собственных портфели и автоматизировать изучение их данных по мере того, как они растут. Оценочная платформа предприятия «First Access»  First Access Enterprise Scoring platform, доступна на всех развивающихся рынках и она может улавливать потребительские данные из заявок на кредит, программного обеспечения банковской системы АБС, кредитных агентств, смартфонов и телефонов с расширенной функциональностью, уникального коммерческого сотрудничества с мобильными сетевыми операторами, мобильными денежными платформами, агрегаторами данных, компаниями, работающими с использованием солнечной энергии и другим поставщикам цифровых продуктов и услуг.

Подробная информация по ссылке: http://www.firstaccessmarket.com.

http://fmh.finca.org/news/finca—and—first—access—announce—worlds—largest—microfinance—fintech—collaboration/